紧盯实体经济融资需求 北京银行助力企业高质量发展
2019-09-24 09:21 来源:中国经营网

文/张曼

近日,中国人民银行发布公告,宣布改革完善贷款市场报价利率(LPR)形成机制。业内人士认为,此次改革完善LPR形成机制将有利于提高利率传导效率,促进更多信贷资源向小微和民营企业配置,从而缓解小微企业融资难融资贵问题。

作为扎根首都的金融企业,北京银行始终将服务首都作为自身发展首要定位和优势。近日,北京银行公布了2019年上半年业绩报,报告期内该行围绕国家区域战略,优化金融服务版图,为实体经济发展注入强劲金融活水。

同时,北京银行从成立之初就把服务小微企业作为立行之本、发展之源,形成了差异化、特色化的服务品牌。截至6月末,北京银行单户授信1000万元(含)以下普惠小微贷款(含个体工商户和小微企业主)余额613.9亿元,较年初增长110.8亿元,小微贷款资产质量和综合成本控制在合理范围,达到“两增两控”监管要求。

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“直接+间接”融资 拓宽实体经济融资渠道

在服务国家战略方面,北京银行主动服务“一带一路”建设,与42个“一带一路”沿线国家260家银行建立稳定代理行关系,大力推广“丝路汇通”专属品牌,为900多个“一带一路”客户提供全方位跨境金融服务;积极应对中美贸易摩擦带来的新形势,加大对进出口企业融资支持;全力支持京津冀协同发展及首都经济建设,累计向京津冀地区投放资金160余亿元,重点支持基础设施建设,全力保障世界园艺博览会等重大项目融资和外汇服务保障;全力助推民营经济发展,率先入选央行推出的“京创通”六家试点银行,积极开展再贴现业务,为小微企业节约融资成本;托管全国地方“纾困基金”;创新推出转贷款业务,利用政策性银行低成本资金,通过同业渠道满足普惠金融客户融资需求。

在公司业务创新方面,北京银行交易银行创新亮点频现。加快公司业务数字化转型,线上业务创新产品密集落地。发布“京信链”供应链金融创新产品,支持供应链多级小微供应商融资,实现全流程线上化操作。创新升级“京管+”企业手机银行,深度优化APP设计与用户体验。启动银联代付业务研发,拓展场景客户,大幅提升系统处理能力。

在通过间接融资支持实体经济发展的同时,北京银行亦探索直接融资方式,为企业增加融资渠道。

在投资银行业务方面,北京银行债券承销规模767.7亿元,同比增长19.5%;牵头银团项目放款规模同比增长163%,并购顾问费、银团手续费同比增长165%、84%,成为投行业绩新的增长点;率先业内创新打造“并购+”生态伙伴合作品牌;探索撮合业务发展,助力吉利集团发行新能源汽车行业民营企业ABS——曹操专车绿色资产支持专项计划;率先主承发行北京地区供应链应付账款ABN,率先独主主承发行无锡地区ABN;率先注册新疆地区扶贫专项票据;启动600亿元小微金融债注册工作。

三大品牌抒困小微企业 普惠金融贷款余额614亿元

从成立之处就定位于“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的北京银行,2019年上半年单户授信1000万元(含)以下普惠小微贷款(含个体工商户和小微企业主)余额613.9亿元,较年初增长110.8亿元;1000万元(含)以下小微企业贷款户数20858户,较年初增加1768户。小微贷款资产质量和综合成本控制在合理范围,达到“两增两控”监管要求。

上半年,北京银行贯彻落实国家战略,擦亮科技金融、文化金融、普惠金融“三大品牌”,强化业务模式创新、服务方案创新、渠道合作创新“三项创新”,小微金融服务特色更加彰显。

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在科技金融方面,截至6月末,北京银行全行科技金融贷款余额1526亿元,较年初新增73亿元,增幅5%。为助力企业登陆科创板,北京银行推出科创板服务方案,支持科创板申请企业28家,累计授信超41亿元,北京地区27家受理企业中,17家为北京银行客户。响应国家号召,升级“智权贷”产品,积极延伸知识产权质押融资服务范围,更好满足“专精特新”科技企业融资需求。

在文化金融方面,截至6月末,北京银行全行文化金融贷款余额达641亿元,较年初新增113.7亿元,增幅21.6%。北京银行与北京市文化和旅游局签署战略合作协议,发布“文旅贷”金融服务行动计划,计划未来5年全国范围内文化旅游贷款投放不低于500亿元、支持1000户文旅企业成长壮大。且北京银行研发了“创意设计贷”,发布影视全产业链专属产品“影视贷”,文化产业细分行业一站式精细化服务能力显着提升,助力博纳影业“中国骄傲三部曲”(《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》)制作发行,献礼新中国成立70周年。

在普惠金融方面,截至6月末,北京银行全行普惠金融贷款余额614亿元,较年初增长22%。与中国普惠金融研究院等机构开展产学研合作,启动“千院计划”,计划三年内支持1000家精品民宿小院发展。北京银行升级“富民直通车”助力实体经济服务体系,上半年北京银行在京津冀三地建立近300家“富民直通车”金融服务站点,覆盖近500个行政村,发放富民卡84万张,在京郊服务近千家优质特约商户,安装MPOS机具万余台,为个体工商户、小微企业发放的普惠金融贷款余额达614亿元。


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